خانه
چک های بانکی بهترین وسیله برای پولشویی
با دوستان خود به اشتراک بگذارید
می پسندم
0
سایر خبرها
اما و اگرهای قانون جدید چک از نگاه یک مرد قانون
امور تجاری است مسایلی چون لزوم درج نام گیرنده و انتقال گیرنده در سامانه مغایر مقررات جاربه مبتنی برقانون تجارت ازجمله صدور چک در وجه حامل و انتقال حامل چک است. عضو و دبیر هیات مدیره کانون وکلای دادگستری آذربایجان غربی درخصوص اینکه اجرای قانون جدید چک تا چه میزان اعتبار چک را افزایش خواهد داد، نیز یاد آور شد: همانگونه که از عدم اعتبار اسناد کاغذی جدا می شود به همان میزان از آسیب پذیری فضای ...
جزئیات طرح اصلاح قانون معادن/ گواهی کشف و پروانه بهره برداری از معادن علنی می شود
اشخاص حقیقی و حقوقی مجاز می شود. مدت اعتبار گواهی کشف یکسال بوده و در این مدت با تایید وزارت صنعت، معدن و تجارت صرفا برای یک بار قابل انتقال به اشخاص ثالث است جایگزین جمله گواهی کشف با تایید وزارت صنعت، معدن و تجارت ظرف یک سال از تاریخ صدور قابل انتقال به اشخاص ثالث است می شود. 3 - ماده (7 ) قانون به شرح زیر اصلاح می شود: ماده 3 - پنج تبصره به شرح زیر به ماده (8 (قانون الحاق می ...
دانستنی های قانون سفته
به گزارش گروه وب گردی خبرگزاری صدا و سیما ، قوانین مربوط به انواع سفته در ایران کمتر شناخته شده است. در این مطلب با کلیه ضوابط سفته، نحوه وصول آن، مجازات تخلف، ضمانت بانکی و انواع سفته آشنا می شوید. سفته سندی است که به سبب آن امضاء کننده تعهدی مبنی بر این می دهد تا در موعد مقرر یا عندالمطالبه مبلغی را در وجه حامل یا فرد معین یا به حواله کرد او بپردازد. سفته علاوه بر امضاء یا مهر متعهد ...
توانگر: دستورالعمل مربوط به واگذاری پروژه های عمرانی اصلاح شود
به گزارش ایسنا، در نامه مجتبی توانگر خطاب به معاون اول رئیس جمهور آمده است: برادر ارجمند جناب آقای جهانگیری معاون اول محترم رئیس جمهور با سلام و احترام بازگشت به دعوت سازمان برنامه و بودجه برای پرداختن شورای اقتصاد در جلسه ی روز دوشنبه 10 آذرماه، به سند موسوم به دستورالعمل ماده ی 27 قانون الحاق (2) جای پرسش است که چرا باید توان کشور را صرف اموری کرد که هم مغایرت ...
جزییات امتیازبندی معلمان حق التدریس برای استخدام
پرورش مشمولین بندهای 1.6، 1.7 و 1.10 که قبل از سال 91 آموزش و پرورش همکاری داشتند و در حال حاضر به عنوان نیروی قراردادی کار معین اشتغال به کار دارند در صورت ارائه مدارک و مستندات لازم و دارا بودن شرایط قانون الحاق یک ماده به قانون تعیین تکلیف استخدامی معلمین حق التدریسی و آموزشیاران نهضت سوادآموزی مصوب 13 شهریور 97 و قانون تفسیر قانون مصوب 15 اردیبهشت 99 ، تشکیل پرونده پس از تایید کارگروه منطقه و استان و تکمیل فرم امتیاز بندی آنان با اخذ درخواست کتبی مبنی بر اعمال قانون مزبور بلامانع است. ...
موادی از لایحه مالیات بر ارزش افزوده تصویب شد
به مستندسازی فرآیند برگزاری جلسات هیأت به نحو مقتضی اقدام کند. نمایندگان در نشست علنی امروز تبصره 5 این لایحه را اصلاح کردند که بر اساس این اصلاحیه؛ اسامی کلیه افراد معرفی شده توسط رئیس قوه قضائیه، مدیر کل مالیاتی استان و مراجع مذکور در بند ( 3 ) این ماده به تفکیک شهرستان ها در سامانه ای که به صورت متمرکز و حداکثر ظرف مدت سه ماه پس از لازم الاجراءشدن این قانون توسط سازمان امور مالیاتی ...
حگردش؛ از ایده ای نوآورانه تا راه حلی راهبردی در بازار اولیه
ماه سقوط بازار چنین استقبالی می شد که در ساعت 13 بیست برابر سهام عرضه شده درخواست خرید ثبت شد! یعنی حدود 800 میلیارد تومن سفارش خرید در مقابل 40 میلیارد تومن سهام قابل پذیره نویسی آن هم در بازار اولیه. اما شگفتی اصلی برای من در شهریور 99 رخ داده بود زمانی که رفت و آمدها و جلسات با سازمان بورس بعد از یک سال نتیجه داد و مجوز تولد این شرکت توسط سازمان اعلام شد. تنها ما و شاید مدیریت بازار اولیه سازمان ...
ارزیابی پروژه صدور کارت هوشمند ملی و ارائه پیشنهادات سیاستی
به گزارش روابط عمومی مرکز پژوهش های مجلس شورای اسلامی، دفتر مطالعات سیاسی این مرکز در گزارشی با عنوان ارزیابی پروژه صدور کارت هوشمند ملی و ارائه پیشنهادات سیاستی با بیان اینکه پروژه کارت هوشمند ملی از سال 1391 با صدور دو میلیون کارت آغاز به کار کرد، آورده است؛ اگرچه مطابق آیین نامه اجرایی بند د ماده (46) قانون برنامه پنج ساله پنجم توسعه می بایست در سال 1394 صدور کارت هوشمند ملی برای اتباع ایرانی ...
هیأت های حل اختلاف مالیاتی دارای استقلال کامل می شوند
استان و مراجع مذکور در بند ( 3 ) این ماده به تفکیک شهرستان ها در سامانه ای که به صورت متمرکز و حداکثر ظرف مدت سه ماه پس از لازم الاجراءشدن این قانون توسط سازمان امور مالیاتی کشور ایجاد می شود، درج می گردد. انتخاب افراد موضوع بندهای ( 1 )، ( 2 ) و ( 3 ) برای هر پرونده در مواردی که در شهرستان مورد نظر بیشتر از یک نفر وجود داشته باشد، به صورت تصادفی توسط سامانه مزبور انجام می شود. این سامانه مستقیماً ...
بسیج دانشجویی خواستار ورود رئیس جمهور به آمایش دانشگاه اسفراین شد
تایید کرده است، بدیهی است که وزارت علوم، تحقیقات و فناوری با توجه به مصوبه مجلس، می بایست مجری قانون مصوب باشد تا دنبال اجرای نظرات و استدلالات شخصی. نیز با استناد به ماده 4 سند آمایش آموزش عالی شورای عالی انقلاب فرهنگی که وزارت علوم موظف به حمایت ویژه به منظور ارتقای کیفیت علمی و فرهنگی و پاسخگویی به نیاز های منطقه ای است، در صدد صنعتی شدن دانشگاه اسفراین گام بردارد تا الحاق آن به عنوان پردیس به ...
نحوه ثبت چک در سامانه صیاد چگونه است؟
سامانه صیاد است، از تاریخ بیست و دوم آذرماه سال جاری، صادرکنندگان و دریافت کنندگان چک موارد زیر را مدنظر قرار دهند: 1- بر اساس تبصره 1 ماده فوق، از تاریخ 22 آذر ماه 1399 ضروری است تمام چک ها در وجه ذینفع مشخص صادر شوند. همچنین ثبت انتقال چک در سامانه صیاد جایگزین پشت نویسی چک خواهد بود. 2- تمام دارندگان دسته چک موظفند پس از صدور چک، اطلاعات چک صادر شده را به همراه اطلاعات ...
انجام اکثر امور بانکی از پرداخت قبض تا انتقال وجه، فقط با چند کلیک ساده
مراحل انتقال وجه بیان شده (انتقال به سپرده خود، دیگران و بین بانکی) در اختیار مشتریان قرارگرفته است، امکان انتقال وجه دومرحله ای (دریافت پیامک تایید) ، انتخاب گزینه انتقال مستمر و همچنین امکان درج شرح مبدا، شرح مقصد و شناسه واریز می باشد. با انتخاب گزینه انتقال مستمر می توانید یک انتقال را در زمان تعیین شده توسط خودتان به صورت مستمر انجام دهید. هموطنان عزیز می توانند جهت کسب اطلاعات ...
آیین نامه استعلام الکترونیکی برخط در شبکه ملی عدالت ابلاغ شد
موظفند امکان استعلام برخط اطلاعات را از طریق سامانه برای قوه قضاییه فراهم کنند. همچنین استعلامات مراجع قضایی از دستگاه های اجرایی باید تا حد امکان به صورت الکترونیکی و برخط پاسخ داده شود. همچنین بر اساس ماده 10 این آیین نامه، بانک مرکزی و کلیه بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری و صندوق های قرض الحسنه مکلفند ترتیبی اتخاذ کنند تا با استعلام بهره برداران سامانه، مانده حساب ارزی و ریالی و سایر ...
مروری بر آخرین وضعیت سامانه جامع انبارها/ مبارزه سیستمی با احتکار چقدر پیشرفت کرد؟
به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری فارس در سال 1392 با تصویب قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز در مجلس شورای اسلامی و براساس ماده 6 بند الف این قانون، تکلیفی بر عهده وزارت صنعت، معدن و تجارت مبنی بر ایجاد سامانه یکپارچه سازی بر فرآیند تجاری با هدف شفاف سازی فرآیند تجارت داخلی و خارجی و جلوگیری از فساد برعهده وزارت صنعت، معدن و تجارت نهاده شد. این سامانه در آئین نامه با عنوان سامانه جامع ...
اصلاح مجازات قتل فرزند اثربخش است اما پایان کار نیست
بگیرد و بازدارندگی در موارد ایجاد شود. وی با اشاره به اینکه "سال هاست ما با پدیده قتل هایی روبرو شده ایم که قصاص ناپذیر است و قتل فرزندان از ناحیه پدر و یا جد پدری صورت گرفته است"، تصریح کرد: می دانیم قتل های خانوادگی در چند وجه صورت می گیرد؛ اول آنکه پدر یا اجداد پدری، فرزندان خود را به قتل می رسانند که در شمول مقررات ماده 301 قرار می گیرد. با توجه به متن ماده 301، قصاص در صورتی ثابت می ...
استفاده از 34 خدمت شهرسازی+ یک کلیک در اصفهان نما
سامانه می تواند اسناد و مدارک موجود در پرونده ملک خود را به صورت آنلاین مشاهده کند. وی با اشاره به خدمات عمومی سایت اصفهان نما، گفت: یکی از این خدمات پیگیری درخواست است که در آن پس از ثبت درخواست در سامانه اصفهان نما توسط شهروند با مراجعه به این قسمت می توان از آخرین وضعیت گردش پرونده در شهرداری به صورت غیر حضوری مطلع شد. حسینی نیا در خصوص اطلاع از نقشه های شهری، افزود ...
موسسه اعتباری کوثر در بانک سپه ادغام شد
توجه به رواج صدور چک در وجه حامل و نیز پشت نویسی چک، اولاً قاعدتاً گردش مالی چک بیش از مبلغ ثبت شده در سامانه های بانک مرکزی است و ثانیاً با توجه به اینکه اطلاعات این سلسله تراکنش ها در هیچیک از سامانه های اطلاعاتی حاکمیتی ثبت نمی شود، زمینه مناسبی برای اقدامات پولشویانه فراهم است.
تمام جزئیات قانون جدید چک
دیجیتال شود. با توجه به زیرساخت ها چنین امکانی وجود دارد؟ هم اکنون با اجرای قانون جدید، چک ها حالت سیستمی پیدا می کنند و هم کاغذ و هم ثبت سیستمی ملاک عمل خواهد بود. در تبصره یک ماده یک قانون جدید بر چک الکترونیک تأکید شده که اسم آن را بانک مرکزی چک دیجیتال گذاشته و در تمام کشورهای پیشرفته دنیا جاری است و دیگر کاغذ چک وجود ندارد و کل فرایند صدور، انتقال تا پاس شدن چک به صورت سیستمی صورت می گیرد و ...
نجات کشتی به گل نشسته ی تولید با تقویت حکمرانی ریال / سود انفعال وزارت اقتصاد به جیب چه کسانی می رود؟
...> سال هاست از اصلاح بسیاری از بنده های قانون مالیات های مستقیم می گذرد، اما همچنان بعضی مواد مهم همچون ماده 169 توسط دولتمردان نادیده گرفته می شود. طبق این قانون، شفافیت به کمک تراکنش های بانکی و سایر اطلاعات اقتصادی اشخاص حقیقی و حقوقی، ذیل این ماده قرار می گیرد، اما متاسفانه به طور کامل اجرا نمی شود و سود این بی توجهی ها به جیب افرادی که خیال پول شویی و فرار مالیاتی و دیگر مفاسد اقتصادی ...
خشت اول درگاه ملی صدور مجوزهای کشور کج نهاده شده / نباید درآمد دستگاه های اجرایی از محل ارائه مجوز باشد
به گزارش گروه اقتصادی خبرگزاری دانشجو، داستان مجوز های کسب و کار نیز مانند دیگر مسائل اقتصادی در طول سال های گذشته مورد بی مهری دولت ها قرار گرفته است و امروزه شاهد آن هستیم که کارآفرین در قدم اول شروع یک فعالیت اقتصادی و اقدام برای کسب مجوز، متوقف شده است. در موارد بسیاری نیز به دلیل تعلل دستگاه های متولی صدور مجوز و فرسایشی شدن فرآیند اخذ آن، از ادامه مسیر منصرف شده است برای مثال مشاهد شده که ...
حگردش؛ از ایده ای نوآورانه تا راه حلی راهبردی در بازار اولیه
خصوصی در بازار اولیه متولد شده باشد و شرکت ریل گردش ایرانیان (حگردش) اولین شرکت عملیاتی (غیر نهاد مالی) است که با پذیره نویسی عمومی متولد می شود بنابراین ما در بازار سرمایه یک رکورد را به نام گروه فدک ثبت کردیم. این اولین وجه ممتاز این پروژه بود. نکته دوم که خصوصیتی بسیار بارزتر است استفاده از ظرفیت قانون تجارت ایران هست. همگی به نقصان قانون تجارت که اخرین اصلاحات آن در 1347 اعمال شده ...
نان شرخرهای معامله گر چک، آجر می شود/ انجام یک سوم گردش مالی کشور از طریق نقل و انتقالات چک
سال جاری، لازم است تمام چک ها در وجه ذینفع مشخص صادر شوند. در این راستا ثبت انتقال چک در سامانه صیاد جایگزین پشت نویسی چک خواهد بود. به موجب قانون، صدور و انتقال هر برگه چک مستلزم ثبت در سامانه صیاد است، به این ترتیب از تاریخ بیست و دوم آذرماه سال جاری، لازم است تمام چک ها در وجه ذینفع مشخص صادر شوند. در این راستا ثبت انتقال چک در سامانه صیاد جایگزین پشت نویسی چک خواهد بود ا ...
چک ها امن تر می شوند؟
طبق قانون جدید صدور چک، تا کمتر از یک ماه دیگر، باید اطلاعات چک به محض صدور در سامانه صیاد ثبت گردد. این اتفاق سبب ایجاد مزیت های فراوانی خواهد شد. دکتر فرهاد بیات، وکیل پایه یک دادگستری و مدرس دانشگاه در گفت و گو با الف، می گوید: فلسفه ثبت اطلاعات چک در سامانه صیاد ایجاد شفافیت بیشتر است. در حال حاضر صدور و ظهرنویسی چک به صورت مطلوبی رصد نمی شود، به بیان دیگر امضاهایی که در پشت چک ...
اقتصاد ایران با پدیده 'شرخری' خداحافظی می کند
کرده است. به موجب مفاد ماده یادشده صدور و انتقال هر برگه چک مستلزم ثبت در سامانه صیاد است،به این ترتیب از تاریخ بیست و دوم آذرماه سال جاری، لازم است تمام چک ها در وجه ذینفع مشخص صادر شوند. در این راستا ثبت انتقال چک در سامانه صیاد جایگزین پشت نویسی چک خواهد بود. این بدان معنی است که چک حامل دیگر کارسازی نخواهد شد و افراد قادر به واگذاری چک دریافتی و خرج کردن آن در بازار نیستند. در ...
اصلاح لایحه مالیات بر ارزش افزوده برای تامین نظر شورای نگهبان
شورای نگهبان، یک ماده به شرح زیر به عنوان ماده ( 15 ) مکرر الحاق شد: ماده 15 مکرر- ارائه اسناد، دفاتر و مدارک، ثبت قراردادهای پیمانکاری و معاملات و اطلاعات نیروهای مسلح و وزارت دفاع و پشتیبانی نیروهای مسلح و سایر دستگاه های انتظامی، اطلاعاتی و امنیتی در سامانه مؤدیان موضوع تبصره ( 3 ) ماده ( 4 )، تبصره ( 1 ) ماده ( 5 ) و مواد ( 13 ) و ( 15 ) این قانون و همچنین سایر اقلام محرمانه در ...
مجلس کماکان مشغول طرح های بی فرجام است!
آخر مسئولیت اشخاص حقوقی و تا سه سال بعد از اتمام مسئولیت آنها است. مطابق ماده سه، افرادی که شامل ماده یک هستند، باید ضمن شفاف سازی و ثبت اموال در سامانه ثنا قوه قضاییه، از هرگونه فروش و خروج اموال خود از کشور خودداری کنند. ماده پنج تصریح می کند اموالی که در این طرح باید مورد بررسی قرار گیرد، همان اموالی است که در آیین نامه ثبت اموال مسئولین یا همان ذیل اصل 142 قانون اساسی آمده ...
تقاضای اصلاح ماده 186 قانون مالیات های مستقیم
... رئیس اتحادیه ابزارفروشان با اشاره به تعلیق ماده 186 قانون مالیات های مستقیم در بحث صدور و تمدید پروانه کسب بیان کرد: این ماده، مانع بزرگی در سر راه صدور و تمدید پروانه کسب بوده و هست. اینکه امروز این ماده تعلیق شده بسیار خوب است اما اینکه پس از مدت مقرر مجدد اجرایی شود بسیار بد خواهد بود. ما می خواهیم که با صدور و تمدید پروانه کسب، موجبات اشتغال زایی و نظم و قانونمند شدن افراد را فراهم آوریم ...
سخنگوی بانک تجارت اعلام کرد: نقل و انتقال چک فقط با ثبت اطلاعات در سامانه صیاد
به گزارش روابط عمومی بانک تجارت، احمدی آذر در گفت و گویی به موضوع نقل و انتقال چک بر اساس قانون جدید اشاره کرد و گفت:به منظور افزایش سطح امنیت چک و حفظ و ارتقاء جایگاه آن در نظام های پرداخت و کسب و کارها، در قانون جدید چک تمهیدات ویژه ای در نظر گرفته شده است. از این پس صادر کننده چک ملزم است پس از صدور چک اطلاعات چک صادر شده را همراه با اطلاعات دریافت کننده چک در سامانه صیاد ثبت کند. ...
